Название: Разброс процентных ставок (кредитная ставка минус ставка по депозитам, %)
Тема: Финансовый сектор: Процентные ставки
Стоимость: Годовой
Единица измерения: %
Описание: Спред процентных ставок - это процентная ставка, взимаемая банками по кредитам клиентам частного сектора, за вычетом процентной ставки, выплачиваемой коммерческими или аналогичными банками по вкладам до востребования, срочным или сберегательным депозитам. Однако условия, связанные с этими ставками, различаются в зависимости от страны, что ограничивает их сопоставимость. Этот показатель выражается в процентах (a÷b)*100.
Источник: База данных международной финансовой статистики, Международный валютный фонд (МВФ).
Методология: Методология: Денежно-кредитная и финансовая статистика составляется в соответствии с международными стандартами: Руководство по денежно-кредитной и финансовой статистике, версии 2018 или 2004 года. Конкретную информацию о том, как страны составляют свою денежно-кредитную и финансовую статистику, можно найти на веб-сайте МВФ: https://dsbb.imf.org/
Статистическая концепция (концепции): Концептуальная основа взята из Руководства по денежно-кредитной и финансовой статистике, в котором излагается аналитическое представление денежно-кредитной статистики, которая обеспечивает важнейший вклад в разработку денежно-кредитной политики и мониторинг. Статистические данные, приведенные в этом руководстве, также помогают оценить стабильность финансовой системы.
Важно: Как банковская, так и финансовая системы способствуют экономическому росту, что является основным фактором сокращения бедности. На низких уровнях экономического развития коммерческие банки, как правило, доминируют в финансовой системе, в то время как на более высоких уровнях внутренние фондовые рынки, как правило, становятся более активными и эффективными. Масштабы и мобильность международных потоков капитала делают все более важным мониторинг устойчивости финансовых систем. Надежные финансовые системы могут повысить экономическую активность и благосостояние, но нестабильность может нарушить финансовую деятельность и привести к значительным издержкам для экономики.
Описание: Страны используют различные форматы отчетности, схемы выборки, формулы начисления процентов, методы усреднения и представления данных для индексов и других рядов данных о процентных ставках. Руководство МВФ по денежно-кредитной и финансовой статистике не содержит никаких рекомендаций, кроме общей рекомендации о том, что такие данные должны отражать рыночные цены и эффективные (а не номинальные) процентные ставки и должны быть репрезентативными для финансовых активов и рынков, которые необходимо охватить. Для получения дополнительной информации, пожалуйста, ознакомьтесь с http://www.imf.org/external/pubs/ft/mfs/manual/index.htm.
Период данных: 1967-2024
Метод классификации: Медиана
Лицензия: CC BY-4.0 (https://datacatalog.worldbank.org/public-licenses#cc-by)
Автор: ОТ французского LNDP
Датасет содержит следующие поля:
- Код индикатора (
indicator_id) — Уникальный идентификатор индикатора Всемирного банка
- Название индикатора (
indicator_name) — Полное название индикатора на английском языке
- Код страны (
country_id) — Уникальный идентификатор страны (код Всемирного банка)
- Название страны (
country_name) — Полное название страны или региона на английском языке
- ISO3 код страны (
countryiso3code) — Трехбуквенный код страны по стандарту ISO 3166-1 alpha-3
- Дата (
date) — Год или дата наблюдения (в формате строки, обычно YYYY)
- Значение (
value) — Численное значение показателя (может быть пустым для отсутствующих данных) (единица измерения: %)
- Единица измерения (
unit) — Единица измерения значения показателя (например, проценты, доллары США)
- Статус наблюдения (
obs_status) — Статус данных наблюдения (может быть пустым для валидных данных)
- Количество знаков после запятой (
decimal) — Количество десятичных знаков для отображения значения
Название: Interest rate spread (lending rate minus deposit rate, %)
Тема: Financial Sector: Interest rates
Периодичность: Annual
Единица измерения: %
Описание: Interest rate spread is the interest rate charged by banks on loans to private sector customers minus the interest rate paid by commercial or similar banks for demand, time, or savings deposits. The terms and conditions attached to these rates differ by country, however, limiting their comparability. This indicator is expressed as a percentage (a÷b)*100.
Источник: International Financial Statistics database, International Monetary Fund (IMF)
Методология: Methodology: Monetary and Financial statistics are compiled in accordance with international standards: Monetary and Financial Statistics Manual, 2018 or 2004 versions. Specific information on how countries compile their Monetary and Finance statistics can be found on the IMF website: https://dsbb.imf.org/
Statistical concept(s): The conceptual framework comes from the Monetary and Financial Statistic Manual which outlines the analytical presentation of monetary statistics, which provide critical inputs for monetary policy formulation and monitoring. The statistics covered in this Manual also support the assessment of financial system stability.
Значимость: Both banking and financial systems enhance growth, the main factor in poverty reduction. At low levels of economic development commercial banks tend to dominate the financial system, while at higher levels domestic stock markets tend to become more active and efficient. The size and mobility of international capital flows make it increasingly important to monitor the strength of financial systems. Robust financial systems can increase economic activity and welfare, but instability can disrupt financial activity and impose widespread costs on the economy.
Ограничения: Countries use a variety of reporting formats, sample designs, interest compounding formulas, averaging methods, and data presentations for indices and other data series on interest rates. The IMF's Monetary and Financial Statistics Manual does not provide guidelines beyond the general recommendation that such data should reflect market prices and effective (rather than nominal) interest rates and should be representative of the financial assets and markets to be covered. For more information, please see http://www.imf.org/external/pubs/ft/mfs/manual/index.htm.
Период данных: 1967-2024
Метод агрегации: Median
Лицензия: CC BY-4.0 (https://datacatalog.worldbank.org/public-licenses#cc-by)
Код индикатора: FR.INR.LNDP
