Вкладчики коммерческих банков — это зарегистрированное количество держателей депозитных счетов, включая как нефинансовые корпорации-резиденты (государственные и частные), так и физических лиц из сектора домохозяйств, в коммерческих банках в пределах юрисдикции отчётности на каждые 1000 взрослых. Основные виды депозитов — текущие счета, сберегательные счета и срочные вклады.

Методология: При расчёте количества вкладчиков в каждом типе финансового учреждения рекомендуется следующее: (а) Корпоративные счета учитываются как только один вкладчик, независимо от количества депозитных счетов (текущих, по требованию, сберегательных, срочных вкладов и т. д.); (б) Индивидуальные счета учитываются как только один вкладчик, независимо от количества депозитных счетов (текущих, по требованию, сберегательных, срочных вкладов и т. д.); (в) Для совместных счетов все вкладчики учитываются индивидуально, а не как один вкладчик. Статистические понятия: Вкладчики коммерческих банков — это держатели депозитных счетов в коммерческих банках и других банках-резидентах, функционирующих как коммерческие банки, которые являются нефинансовыми корпорациями-резидентами (государственными и частными) и домохозяйствами. Рассчитывается как (количество вкладчиков)*1000/взрослое население в стране отчётности. Основные виды депозитов — текущие счета, сберегательные счета и срочные вклады.

Актуальность для развития: Финансовая доступность выступает мощным драйвером не только экономического роста, но, что более важно, инклюзивного роста. Она обеспечивает доступ различных слоёв общества — особенно домохозяйств с низким доходом и малых предприятий — к финансовым услугам и возможность их эффективного использования, позволяя им участвовать в преимуществах экономического развития. Способствуя сбережениям и инвестициям, стабилизируя потребление и снижая финансовую уязвимость физических лиц и предприятий, финансовая доступность поддерживает более широкую экономическую экспансию. Доступные и недорогие финансовые инструменты — такие как сберегательные счета, кредиты и страхование — позволяют людям, особенно традиционно обделённым вниманием или исключённым, инвестировать в своё будущее, более эффективно управлять расходами и снижать финансовые риски. Эти преимущества могут привести к повышению уровня доходов и способствовать сокращению бедности и неравенства. В конечном счёте, финансовая доступность направлена на расширение экономических возможностей и участия, помогая строить более справедливое и процветающее общество.

Ограничения и исключения: Для многих стран данные охватывают общее количество депозитных счетов из-за отсутствия информации о владельцах счетов.

Другие примечания: Метаданные по странам можно найти на веб-сайте МВФ FAS (data.imf.org).

Период ссылки: 2004–2023

Метод агрегирования: Медиана

Лицензия: CC BY-4.0 (https://datacatalog.worldbank.org/public-licenses#cc-by)

Датасет содержит следующие поля:

• Код индикатора (indicator_id) — Уникальный идентификатор индикатора Всемирного банка
• Название индикатора (indicator_name) — Полное название индикатора на английском языке
• Код страны (country_id) — Уникальный идентификатор страны (код Всемирного банка)
• Название страны (country_name) — Полное название страны или региона на английском языке
• ISO3 код страны (countryiso3code) — Трехбуквенный код страны по стандарту ISO 3166-1 alpha-3
• Дата (date) — Год или дата наблюдения (в формате строки, обычно YYYY)
• Значение (value) — Численное значение показателя (может быть пустым для отсутствующих данных) (единица измерения: (number of depositors)*1,000/adult population)
• Единица измерения (unit) — Единица измерения значения показателя (например, проценты, доллары США)
• Статус наблюдения (obs_status) — Статус данных наблюдения (может быть пустым для валидных данных)
• Количество знаков после запятой (decimal) — Количество десятичных знаков для отображения значения

Depositors with commercial banks are the reported number of deposit account holders, including both resident non-financial corporations (both public and private) and individuals from the household sector, at commercial banks within the reporting jurisdiction for every 1,000 adults. The major types of deposits are checking accounts, savings accounts, and time deposits.

Methodology: Methodology: While calculating the number of depositors at each type of financial institution, the following are recommended: (a) Corporate accounts are counted as only one depositor, irrespective of the number of deposit accounts (checking, demand, saving, time deposits, etc.) held; (b) Individual accounts are counted as only one depositor, irrespective of the number of deposit accounts (checking, demand, saving, time deposits, etc.) held; (c) For joint accounts, all depositors are counted individually rather than as one depositor. Statistical concept(s): Depositors with commercial banks are deposit account holders at commercial banks and other resident banks functioning as commercial banks that are resident nonfinancial corporations (public and private) and households. It is calculated as (number of depositors)*1,000/adult population in the reporting country. The major types of deposits are checking accounts, savings accounts, and time deposits.

Development relevance: Financial inclusion acts as a powerful driver not only of economic growth but, more importantly, of inclusive growth. It ensures that diverse segments of society—especially low-income households and small enterprises—have access to and can effectively use financial services, allowing them to share in the benefits of economic development. By promoting savings and investment, stabilizing consumption, and reducing the financial vulnerability of individuals and businesses, financial inclusion supports broader economic expansion. Accessible and affordable financial tools—such as savings accounts, credit, and insurance—enable people, particularly those traditionally underserved or excluded, to invest in their futures, manage spending more effectively, and mitigate financial risks. These benefits can translate into higher income levels and contribute to reducing poverty and inequality. Ultimately, financial inclusion aims to expand economic opportunity and participation, helping to build a more equitable and prosperous society.

Limitations and exceptions: For many countries data cover the total number of deposit accounts due to lack of information on account holders.

Other notes: Country-specific metadata can be found on the IMF’s FAS website (data.imf.org).

Reference period: 2004-2023

Aggregation method: Median

License: CC BY-4.0 (https://datacatalog.worldbank.org/public-licenses#cc-by)